京金融〔2017〕152號
各在京金融機構：
《關于構建首都綠色金融體系的實施辦法》已經(jīng)市委全面深化改革領導小組第十五次會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際認真貫徹執(zhí)行。
北京市金融工作局
2017年9月11日
關于構建首都綠色金融體系的實施辦法
為推進金融供給側結構性改革，大力發(fā)展綠色金融，現(xiàn)就落實中國人民銀行等七部委《關于構建綠色金融體系的指導意見》(銀發(fā)〔2016〕228號)，提出如下實施辦法。
一、加快構建綠色金融體系。加快構建基于綠色信貸、綠色債券、綠色上市公司、綠色基金、綠色保險、碳金融等在內(nèi)的綠色金融體系，是首都金融發(fā)展的戰(zhàn)略方向，是構建“高精尖”經(jīng)濟結構的重要支撐，要以綠色金融引領首都金融創(chuàng)新，助力綠色發(fā)展，參與京津冀協(xié)同發(fā)展，促進服務業(yè)擴大開放，推動“一帶一路”建設。(責任單位：市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市財政局、市環(huán)保局按職責分工負責。列第一位的為牽頭單位，下同。)
二、加強銀行業(yè)綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。支持在京銀行業(yè)金融機構成立綠色金融事業(yè)部或綠色分支行等綠色金融專營機構，鼓勵銀行在信貸規(guī)模、財務、人力、風險容忍度等方面對綠色金融給予大力支持，加快建立綠色信貸授信制度、盡職免責制度和環(huán)境保護責任制度，開辟綠色信貸審批專項通道。支持銀行業(yè)自律組織建立綠色信貸評價機制，在對主要銀行先行開展綠色信貸業(yè)績評價基礎上，逐漸將綠色銀行評價范圍擴大至中小商業(yè)銀行。支持金融機構和民營資本發(fā)起組建綠色銀行，通過投貸聯(lián)動、股債結合等方式支持綠色項目，通過再貸款、發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化等多種方式提高放貸能力。支持銀行業(yè)金融機構在中關村開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點，積極開展綠色信貸和綠色投資。完善綠色信貸統(tǒng)計制度，加強綠色信貸實施情況監(jiān)測評價。對于綠色信貸支持的項目，可按規(guī)定申請財政貼息支持。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策和經(jīng)濟轉型的綠色項目，加大貸款貼息力度。(責任單位：北京銀監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部、市財政局、市金融局按職責分工負責)
三、發(fā)展綠色擔保和綠色小貸。將股東環(huán)保信息作為融資性擔保和小額貸款行業(yè)準入重要參考，將服務綠色發(fā)展情況作為監(jiān)管評價和信用評級的重要權重指標。根據(jù)綠色金融服務績效對融資性擔保機構和小額貸款公司實施差異化監(jiān)管。完善全市綠色擔保體系，建立專業(yè)化綠色擔保機制，撬動更多社會資本投資于綠色產(chǎn)業(yè)。融資性擔保機構應加大對綠色項目支持力度，實行快捷擔保審批，簡化反擔保措施。鼓勵再擔保機構對擔保機構因綠色項目發(fā)生的風險損失提高代償比例。(責任單位：市金融局、市財政局按職責分工負責)
四、支持綠色企業(yè)上市融資和再融資。發(fā)揮上市工作聯(lián)動機制作用，對從事節(jié)能環(huán)保、新能源、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的綠色企業(yè)，加大上市培育支持力度。支持符合條件的已上市綠色企業(yè)通過并購布局綠色全產(chǎn)業(yè)鏈，通過增發(fā)等方式進行再融資。支持在京上市公司和發(fā)債企業(yè)加大環(huán)境信息披露力度，推動逐步建立和完善強制性環(huán)境信息披露制度。推動建立環(huán)保、社會責任與公司治理標準，鼓勵第三方機構參與采集、研究和發(fā)布上市環(huán)境信息與分析報告，加強對上市和擬上市企業(yè)的環(huán)境責任評價。(責任單位：北京證監(jiān)局、市金融局、市環(huán)保局按職責分工負責)
五、大力發(fā)展綠色債券。推動建立完善綠色債券標準。支持金融機構發(fā)行綠色金融債券。支持企業(yè)在交易所市場、銀行間市場、北京股權交易中心、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)發(fā)行各類綠色債券或綠色債務融資工具。對于依據(jù)《綠色債券發(fā)行指引》發(fā)行綠色債券的申請，市級相關部門建立快速通道，優(yōu)先辦理。通過專業(yè)化的擔保和增信機制支持綠色債券的發(fā)行，降低綠色債券的融資成本。進一步加大政府新增債券資金的投入力度，支持和引導綠色項目發(fā)展。推動建立綠色債券第三方評估和評級標準，鼓勵信用評級機構在信用評級過程中專門評估發(fā)行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環(huán)境成本對發(fā)行人及債項信用等級的影響，并在信用評級報告中進行單獨披露。(責任單位：人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市財政局、市金融局按職責分工負責)
六、開發(fā)綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。探索高效率、低成本的抵質(zhì)押權變更登記方式，推動綠色信貸資產(chǎn)證券化常態(tài)化發(fā)展。支持發(fā)行綠色項目收益?zhèn)ｉ_發(fā)污水處理收費權、可再生能源發(fā)電財政補貼等作為基礎資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品。推動編制綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù)，支持金融機構以綠色指數(shù)為基礎開發(fā)ETF、私募基金等綠色金融產(chǎn)品，發(fā)展綠色財富管理。(責任單位：人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、市金融局按職責分工負責)
七、培育各類綠色機構投資者。引導創(chuàng)業(yè)投資、股權投資、養(yǎng)老基金、保險資金等開展綠色投資，鼓勵各類機構投資者樹立責任投資理念，投資綠色金融產(chǎn)品。鼓勵機構投資者發(fā)布綠色責任投資報告。提升機構投資者對所投資資產(chǎn)涉及的環(huán)境風險和碳排放的分析能力，就環(huán)境和氣候因素對機構投資者的影響開展壓力測試。(責任單位：北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市金融局按職責分工負責)
八、設立綠色發(fā)展基金。服務好國家綠色發(fā)展基金，支持其在京設立和發(fā)展。整合相關資金，設立北京市綠色發(fā)展基金，投資綠色產(chǎn)業(yè)，并按照市場化方式進行投資管理。支持社會資本和國際資本設立各類民間綠色投資基金。(責任單位：市財政局、市發(fā)展改革委、市金融局、北京證監(jiān)局、市國資委按職責分工負責)
九、發(fā)展綠色項目PPP模式。將節(jié)能減排降碳、環(huán)保和其他綠色項目與相關高收益項目打捆，建立公共物品綠色服務收費機制。探索政府與社會資本之間分享收益和風險共擔機制，按照PPP模式的相關財政政策，出臺PPP模式下的綠色項目實施細則，規(guī)范化操作綠色PPP項目。同時鼓勵綠色發(fā)展基金支持以PPP模式操作的綠色項目。(責任單位：市發(fā)展改革委、市財政局、市金融局按職責分工負責)
十、積極發(fā)展綠色保險。鼓勵和支持保險機構創(chuàng)新綠色保險和服務，在環(huán)境風險較高的企業(yè)，建立強制責任保險制度，開展環(huán)境污染強制責任保險。完善與氣候變化相關的巨災風險防范機制，合理確定市政府承擔的再保險資金投入規(guī)模。支持保險機構充分發(fā)揮防災減災功能，運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術，研究建立面向環(huán)境污染責任保險投保主體的環(huán)境風險監(jiān)控和預警機制，參與環(huán)境風險治理體系建設。支持保險機構開發(fā)綠色建筑保險、綠色農(nóng)業(yè)保險、天氣類保險、碳資產(chǎn)類保險等綠色保險品種。指導保險公司加快綠色保險項目的定損和理賠進度。(責任單位：北京保監(jiān)局、市環(huán)保局、市財政局、市金融局按職責分工負責)
十一、支持碳金融發(fā)展。參照本市支持新設立金融機構的相關政策，推動全國統(tǒng)一的碳排放權交易市場、碳定價中心及其他環(huán)境權益交易市場等綠色機構落戶北京。積極爭取在京開展碳排放權期貨交易試點，有序發(fā)展碳遠期、碳掉期、碳期權、碳基金等碳金融交易工具，逐步建成具有國際影響力的碳定價中心。(責任單位：市金融局、市發(fā)展改革委按職責分工負責)
十二、支持開展環(huán)境權益交易和融資創(chuàng)新。依托在京專業(yè)交易場所擴大排污權有償使用和交易試點，合理推進跨行政區(qū)域排污權交易，建立服務京津冀和全國的排污權交易市場。支持在京專業(yè)交易場所發(fā)展綠色資源產(chǎn)權、綠色技術產(chǎn)權、用能權交易。發(fā)展基于碳排放權、排污權、節(jié)能量(用能權)、水權等各類環(huán)境權益的融資工具。完善市場化的環(huán)境權益定價機制，建立高效的抵質(zhì)押登記及公示系統(tǒng)，降低環(huán)境權益抵質(zhì)押物業(yè)務合規(guī)風險。發(fā)展環(huán)境權益信托、回購、保理、托管等金融產(chǎn)品。(責任單位：市金融局、市發(fā)展改革委、北京銀監(jiān)局按職責分工負責)
十三、建設綠色金融功能區(qū)。在金融功能區(qū)開發(fā)建設中率先強化節(jié)水、節(jié)能、節(jié)約用地、環(huán)境保護標準，積極推廣使用清潔能源，支持各金融功能區(qū)建成綠色金融功能區(qū)。深化京津冀綠色金融區(qū)域協(xié)同合作，引導金融機構加大對綠色交通基礎設施、生態(tài)環(huán)境治理、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領域的支持力度。在城市副中心建設中積極探索綠色金融服務模式創(chuàng)新，將城市副中心建設成為綠色金融示范區(qū)。積極發(fā)揮首都綠色金融引領作用，支持雄安新區(qū)規(guī)劃建設。探索依托城市規(guī)劃，建設綠色金融產(chǎn)業(yè)園和綠色金融小鎮(zhèn)，聚集綠色金融機構，重點支持綠色科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展，帶動綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。同等條件下，優(yōu)先支持綠色金融產(chǎn)業(yè)園內(nèi)的綠色金融創(chuàng)新項目。(責任單位：市發(fā)展改革委、市金融局按職責分工負責)
十四、建立綠色項目儲備機制。加強金融、環(huán)保、工商、安監(jiān)、經(jīng)濟和信息化等部門之間信息共享，將企業(yè)環(huán)境違法違規(guī)信息納入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，根據(jù)環(huán)境保護、安全生產(chǎn)、強制責任保險等信息，建立企業(yè)綠色信息檔案。根據(jù)北京市“十三五”規(guī)劃，結合城市副中心、新機場、冬奧會建設，圍繞京津冀協(xié)同發(fā)展重點領域，著眼于解決大氣污染、交通擁堵等“大城市病”突出問題，遴選一批環(huán)境效益顯著的綠色項目，建立綠色項目庫，并在全國性的資產(chǎn)交易中心掛牌，政府資金支持綠色項目優(yōu)先從綠色項目庫中選取。(責任單位：市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、市發(fā)展改革委、市財政局、市環(huán)保局按職責分工負責)
十五、發(fā)展綠色金融科技。運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術手段，提高金融機構在綠色項目融資、資產(chǎn)定價、資源配置和風險管理等方面的運作能力。發(fā)展基于區(qū)塊鏈的綠色金融信息基礎設施，提高綠色金融項目安全保障水平。(責任單位：市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、海淀區(qū)政府按職責分工負責)
十六、普及宣傳綠色金融知識。積極宣傳綠色金融領域的優(yōu)秀案例和業(yè)績突出的金融機構和綠色企業(yè)，推動形成發(fā)展綠色金融的廣泛共識。在全社會進一步普及環(huán)保意識，倡導綠色消費，形成共建生態(tài)文明、支持綠色金融發(fā)展的良好氛圍。(責任單位：市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局按職責分工負責)
十七、大力培養(yǎng)綠色金融人才。研究綠色金融人才評價制度，完善綠色金融人才服務體系，對做出突出貢獻的綠色金融人才，給予金融創(chuàng)新獎勵。支持金融機構、科研院所、綠色環(huán)保企業(yè)共同設立綠色金融博士后科研工作站和綠色金融新型智庫，開展北京綠色金融戰(zhàn)略研究。(責任單位：市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局)
十八、加強綠色金融國際合作。在二十國集團框架下，發(fā)揮首都國際交往中心優(yōu)勢，推動全球形成共同發(fā)展綠色金融的理念。推廣赤道原則、責任投資原則等自愿準則，促進綠色金融能力建設。支持在京企業(yè)和金融機構在綠色信貸、責任投資、自然資源資產(chǎn)負債表管理等方面借鑒國際經(jīng)驗，構建綠色金融國際標準。支持國際金融組織和跨國公司在北京金融市場發(fā)行綠色債券，支持在京金融機構和企業(yè)在境外發(fā)行綠色債券。支持亞洲基礎設施投資銀行、絲路基金、亞洲金融合作協(xié)會等在京國際金融組織通過“一帶一路”戰(zhàn)略開展綠色金融國際合作，推動在京建設綠色金融國際合作組織和機制。支持在京金融機構在“一帶一路”沿線地區(qū)率先布局，使用綠色融資工具籌集資金、開展綠色供應鏈管理和環(huán)境風險管理。支持舉辦綠色金融論壇，推動綠色金融國際交流合作。(責任單位：市金融局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市發(fā)展改革委按職責分工負責)
十九、加強綠色金融協(xié)同監(jiān)管。加強對綠色金融業(yè)務和產(chǎn)品的監(jiān)管協(xié)調(diào)，將綠色信貸納入宏觀審慎評估框架，開展綠色信貸評價，將評價結果納入監(jiān)管指標體系，明確貸款人盡職免責要求和環(huán)境保護法律責任，引導銀行業(yè)金融機構建立健全綠色信貸審批制度，形成支持綠色信貸等綠色業(yè)務的激勵機制和抑制高污染、高耗能和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款的約束機制。堅決取消不合理收費，降低綠色信貸成本。發(fā)揮股權融資作用，防止出現(xiàn)綠色項目杠桿率過高、資本空轉和“洗綠”等問題。加強綠色金融風險監(jiān)測預警和信息披露，有效防范綠色信貸和綠色債券違約風險，堅決打擊假借綠色金融名義的非法集資行為。完善提升北京綠色金融協(xié)會功能，促進綠色金融行業(yè)自律發(fā)展。(責任單位：人民銀行營業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局、市金融局按職責分工負責)
為強化組織實施，在市金融服務工作領導小組領導下統(tǒng)籌推進綠色金融的政策落實、監(jiān)管協(xié)調(diào)、績效評估、風險防范等工作。各區(qū)各部門應綜合利用財政貼息、引導基金、政府采購、直接投資、PPP等方式支持綠色金融發(fā)展，明確分工，將綠色金融發(fā)展納入相關規(guī)劃和政府績效考核指標體系。
本實施辦法在落實中逐步完善，由市金融局負責解釋，自發(fā)布之日起施行。
